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”烧钱最长保险公司”七年亏超5亿 众诚保险冲击IPO难关

发布时间:2018-04-15  来源:未知  作者:木木

  2017年,众诚保险的亏损额度比上年增加30%至4296.7万元。3月该公司发布了25.6亿元定增方案,首要任务是充实资本金。该公司与乐视联合投资的大圣科技亦前路未卜

  文|《投资时报》 实习记者 周与琴

  扭亏的道路并不好走。尽管背靠广汽集团“大树”,众诚汽车保险股份有限公司(下称众诚保险)成立7年依然未见盈利曙光。

  2018年经营工作会议上,众诚保险公司明确了今年的三个重点推进项目:启动IPO、继续开展增资扩股项目工作和寿险项目批筹。然而,在IPO审查日趋严格的背景下,众诚保险不佳的业绩,将成为首当其冲的一大阻碍。

  资料显示,成立于2011年6月的众诚保险,是首家总部设在广州市的中资保险法人机构,该公司主营业务为财产保险,其中,车险保费收入占保费收入的85%左右。自成立以来,该公司一直处于亏损状态。

  《投资时报》记者注意到,2017年年报显示,该公司亏损额再创新高,为4296.7万元,较上年增加30.3%,加权平均净资产收益率为-4.5%。同时,其总资产也缩水5.17%至22.33亿元。

  七年亏损5.3亿

  不妨先回顾下众诚保险七年的亏损之旅。

  2011年至2013年分别亏损4013.15万元、5808.49万元、10305.84万元,2014年达到峰值16940.54万元,2015年至2017年分别亏损8267.47万元、3297.43万元、4296.70万元,业绩有好转的趋势,但扭亏依旧任重道远。

  有业内人士表示,通常情况下,财产保险平均亏损期为2.9年,而后开始盈利。由于7年连续亏损5.3亿元,这也让众诚保险被业内戏称为“烧钱最长的公司”。

  虽然去年众诚保险实现保费收入13.84亿元,同比增长14.26%,但同期利润还是没能咸鱼翻身。

  对于亏损,众诚保险给出了这样的解释:一是受行业政策变化影响,商车费改使得车险费率折扣进一步下调,保费增速放缓;二是车险市场竞争加剧;三是综合成本率产生较大波动。

  实际上,中小财险企公司车险始终处在盈利难的境地。专家表示,中小财险公司由于分公司数量限制、品牌效应不强等原因,渠道上始终缺乏优势,经营成本也普遍较高。

  此外,众诚保险的总资产也增长乏力。2014年该公司资产增长率达到顶峰后,自2015年起增速放缓,而2017年甚至出现负增长。

  IPO路途艰难

  众诚保险于2016年在新三板上市,但这显然不是该公司梦想的终点。

  在2018年的经营工作会议中,“推动众诚保险加快实现IPO上市”被看做是广汽集团的重点工作之一。

  众诚保险总裁吴保军透露,该公司已开展IPO的路径研究,选定合适的方案,并为早日转板创造良好条件。据悉,众诚保险准备三年至五年内从新三板转向主板。不过,考虑到其过往数年的亏损,加之保险企业上市难度较大——目前通过IPO上市的仅有4家,另有两家公司通过借壳才得以上市,众诚保险上市难度可想而知。

  记者注意到,为助力IPO,3月5日众诚保险董事会通过了一项股票定增方案,拟定符合条件的现有股东和合格投资者发行股票不超过7.6875亿股,预计募集资金不超过25.6亿元。众诚保险表示,此次发行股票的价格综合考虑多项因素,最高不超过3.33元/股,采用先进认购方式。

  据众诚保险透露,此次募集的资金,主要有四方面的用途:

  其一,其中22.74亿元用于充实资本金,以提升公司抗风险能力与偿付能力水平;

  其二,由于2017年大圣科技通过增资扩股的方式募集资金5.5亿元,其中众诚保险按原持股比例将向大圣科技投资增缴资金0.825亿元,因此,0.825亿元用于对大圣科技的增资;

  其三,0.5亿元用于投资保险中介公司;

  其四,根据中国保监会《保险公司资本保证金管理办法》,保险公司需按照其注册资本总额的20%提取资本保证金,除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用。本次股票发行拟发行股份不超过7.69亿股,增加注册资本7.69亿元,需提取资本保证金1.54亿元。

  对于增资大圣科技的问题,众诚保险表示这是出于战略的考虑,在互联网金融高速发展的趋势下,众诚保险也打算向互联网的方向发展。

  值得一提的是,大圣科技曾是由广汽集团、乐视和众诚保险共同控股打造,在乐视出现资金链断裂危机后,大圣科技一度因乐视前董事长贾跃亭资产被冻结而牵连其中,经营亦由此受到不小冲击。乐视危机余威尚存,众诚保险的加码是福是祸还无法确定。

  2017年年报显示,众诚保险车险保费收入已有所下降,2016年车险保费收入占比90.05%,2017年已降至86.27%。《投资时报》记者了解到,该公司目前正在从为汽车客户提供风险管理服务向“以车主为中心”,向车主提供与汽车、家庭财产保险等相关的综合保险服务过渡。

  此外,众诚保险还准备进军2017年大热的保险中介行业,希望能通过整合保险中介公司,为客户提供更全面的优质服务,同时整合保险服务的产业链条,完善公司的产业布局,进行资源整合和业务协同,提升众诚保险的经营能力。

  上述举措能否帮助众诚保险扭亏为盈、进一步走向IPO,还有待观察。

(责任编辑:张晗)

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